范文无忧网 > 述职报告 > 正文

存款风险滚动排查自查报告风险排查自查报告 风险排查

更新:2019-10-13 整理:www.fanwen51.com
字体:

[排查自查报告]按照按照保监30号保监关于开展案件排查的以及26号关于开展案件排查的,我中支通过认真学精神,现将有关排查结果情况汇报如下。一、认真学,增强防范意识接到之后,中支立即对进行和学,同时第一时间将向各四级进行转发,要求各认真学精神,结合自身实际,岗位职责,对可能产生的点,提......+阅读

存款风险滚动排查自查报告风险排查自查报告

  双庆支行存款风险排查报告 **农商银行:
为确保我行2015年上半年存款风险滚动式排查工作的顺利实施,切实维护客户存款资金安全,排查可能存在的案件风险隐患,确保资金用途及去向与客户真实意愿一致,根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式排查制度的指导意见》、《**农商银行存款风险滚动式检查制度实施细则》的规定,结合我支行实际,对我支行2014年12月1日至2015年5月31日的单位账户的开销户资料、账户信息变更资料、账户使用情况、账户对账情况、大额资金热线查证记录、反洗钱系统数据的提交及《可疑预警交易甄别情况》的记录、敏感交易系统监测的业务进行了重点排查,现将排查情况报告如下:
1、高度重视,加强组织领导。根据此次存款风险滚动式排查工作要求,我支行明确由负责人李波牵头,会计李婷负责,其他员工配合,结合实际对存款相关业务进行了全面排查。

    二、认真开展自查。本次共有5人参加了风险排查,共核实开户单位16户,查阅各类凭证、账户资料;
查阅大额资金交易及查证登记簿。

(一)内控制度执行情况。按照人民银行和总行的要求,我支行安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、风险预警系统等防控系统,加强了客户身份核查工作,加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度,进一步提高了我支行存款风险排查的工作质量。

(二)账户管理情况。我支行严格按照《**农商银行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求,在组织认真员工学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《反洗钱法》等制度办法的基础上,循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理,对我 支行SC6000Z系统中客户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新,与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致,确保了我行开立的账户合规合法,保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

2014年12月1日至2015年5月31日我支行新增单位客户3户,变更账户信息3户,撤销账户0户。截止2015年5月31日,我行对公存款共16户,其中基本账户12户,专用账户3户,一般账户1户,所有账户开户资料齐全,按规定频率进行对账且对账范围全面。在为单位开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证,办理的结算业务逐笔对客户预留印鉴的真实性进行了验证,没有发现违规办理业务的问题;
我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况,并由开户单位在对账回执上盖章确认,收回率达到了100%。

(三)大额存款进出情况。我行在2014年12月1日至2015年5月31日期间单笔20万元以上存款3笔,金额126.20万元,单笔金额20万元以上取款5笔,金额304.86万元,单笔50万元以上转账支付6笔,金额482.14万元,经自查,以上业务资料齐全,没有为不明身份的人办理业务。通过电话和实地走访部分客户核对余额和发生额,未发现有客户资金用途及去向与客户真实意愿不一致的情况。未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题,未发现他行汇入资金用途缺失问题。

( 四)开展对业务交易情况的排查。通过查阅资料和提取系统数据,柜员办理大额存取转账业务时按要求填写异地集中授权申请书经支行行长及上级领导审批同意后才予以办理,柜员在办理账户信息变更、账户销户等业务都需经总行授权中心授权,过渡性客户及特定账户账务处理都经另一名柜员或支行行长审批,办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务都经支行行长审批并由总行授权后才办理并序时登记。通过自查,未发现因内控薄弱环节、系统设计缺陷、内部管理漏洞等导致客户存款出现风险案件。

    三、今后工作打算。

(一)加强存款风险排查工作力度。进一步加强对风险防控的组织领导,协调各个工作环节,做好反洗钱工作,严格落实大额和可疑交易登记、报告制度,对大额现金存取、转账业务进行联网核查,严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户,保管账户和交易记录资料。

(二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周一集中学习制度,进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识,消除麻痹大意思想,堵塞漏洞,从源头上遏制案件风险的发生。

(三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度,切实加强公民身份核查系统、账户管理系统、反洗钱系统、综合业务系统集中报送系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

(四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责,严格大额资金的支付审批手续,建立监督信息反馈机制;
运用监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;
将存款风险排查工作 纳入员工的绩效考评范围,加大对柜员、信贷人员履职尽责的考核力度;
加强与上级沟通与联系,配合做好与存款风险排查有关的检查工作,有效控制风险,确保资金安全。

                          排查人:**农商银行双庆支行                          支行行长:xx                           2015年6月1日   本文来自s: .zaidian./

本文地址:http://www.fanwen51.com/view/110013817.html

以上内容来自互联网,请自行判断内容的正确性。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权,请给我们来信(liuhyduan888@outlook.com),我们会及时处理和回复,谢谢.

类似推荐更多>>

国土扎实开展廉政排查和防范管理突出重点环节 健全防控体系扎实开展廉政排查和防范管理今年10月以来,我们深入贯彻落实全国国土领域问题治理精神,按照“两整治一改革”专项的部署,深入推进风廉政建设和败,积极开展廉政防控管理。从抓好在思想道德、廉洁勤政、岗位职责、体制机制等方面的排查入手,突出重点,认真进行廉政排查自查自纠整改,全面查找易发问题的制度漏洞...
合自查报告第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新定、相关岗位作流程和有关制度办法,认真梳理农社岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业守,学了本岗位和基层网点学材料。第二,做好自查和整改 自查柜面业务作。对柜面业务作流程及各个环节进行了隐患排查。对库存情况,重要空白凭证、、有价单证使用管理,股金管理,反洗等进行自查;对内外账务核对、开...
廉洁自查报告根据国土系统两整治、一改革专项治理要求,矿管站按照职能,依据程序,确定了划定范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更等四个环节中存在和潜在廉政点,通过自己找、相互查、集体议的方式,全面查找存在或潜在的岗位廉政点,并制定了相应的防控措施。现将矿管站廉政点的排查和防控措施落实情况汇报如下:一、认真学,提高认识根据省、州国土系统两整治一改革专项治理动员会...
防控自查报告为进一步推进惩治和预防腐坏体系建设,强化对部门权力运行的内部制约和,逐步健全完善治纠风长效机制,促进商务又好又快发展,根据办、办转发、监察关于开展廉政防控管理的实施意见的(德办[2012]77号)精神和要求,按照部署和安排,从2012年8月起,通过“找、防、控”三个环节,我认真排查本在廉政方面存在的个性和共性问题,全面开展以人为点、以程序为线、以机...
自查报告为进一步推进惩治和预防腐bai体系建设,强化对部门权力运行的内部制约和,逐步健全完善治纠风长效机制,促进商务又好又快发展,根据办、办转发、监察关于开展廉政防控管理的实施意见的(德办[2012]77号)精神和要求,按照部署和安排,从2012年8月起,通过“找、防、控”三个环节,我认真排查本在廉政方面存在的个性和共性问题,全面开展以人为点、以程序为线、以机制...
最新自查报告为进一步推进惩治和预防腐朽体系建设,强化对部门权力运行的内部制约和,逐步健全完善治纠风长效机制,促进商务又好又快发展,根据办、办转发、监察关于开展廉政防控管理的实施意见的(德办[20XX]77号)精神和要求,按照部署和安排,从20XX年8月起,通过“找、防、控”三个环节,我认真排查本在廉政方面存在的个性和共性问题,全面开展以人为点、以程序为线、以机制...
廉政防范管理的自查报告根据xx纪印发xx关于推进廉政防范管理的实施意见的(xx纪发201X3号)和关于印发xx20XX年关于推进廉政防范管理的安排意见的(x纪发20121号)精神,我结合实际,全面推进倡廉建设,按步骤基本完成了廉政排查防范的各项任务,取得了阶段性成果,现将的自查报告如下:一、主要做法(一)制定方案,明确思路1、 进一步拓展从源头上防治领域...
人社岗位廉政防控自查报告自岗位廉政防控开展以来,人社积极,认真部署,按照确定的指导思想、原则、任务、时间节点,全面深入地推进岗位廉政防控,努力在岗位排查、构筑防控体系、完善制度机制、加强管理等方面下功夫,为确保人力和社会保障科学发展提供了强有力的保证。现将有关情况报告如下:一、高度重视,积极做好各项准备一是周密计划,精心。组高度重视岗位廉政防控,将其...
员为排查自查报告一、排查教育。以深入开展员为排查为契机,我部开展了章制度学依法合文化建设、案例剖析为主要内容的教育。通过每日晨会在开展了员工行为处理办法和双十禁学教育。二、排查方式。2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式,以确保排查取得实实在在的成效。三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注:是否偏爱高、高回报的投资方式、参与、期货等投资;是否经常大额购...
2015年员为排查自查报告为进一步落实员为排查制度,切实搞好员为排查的,以切实加强基础管理,掌握员工思想行为动态,及时解决苗头性、倾向性问题,有效防范和化解作。我部组成以唐淑敏、副为组员的行为排查。对15名员工的兴趣爱好、状况、社会交际、日常表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下:一、排查教育。以深入开展员为排查为契机,我部开展了章制度学依法合文化建设、案例剖析为...
私自查报告自查报告篇一:为进一步落实员为排查制度,切实搞好员为排查的,以切实加强基础管理,掌握员工思想行为动态,及时解决苗头性、倾向性问题,有效防范和化解作。我部组成以唐淑敏、副为组员的行为排查。对15名员工的兴趣爱好、状况、社会交际、日常表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下:一、排查教育。以深入开展员为排查为契机,我部开展了章制度学依法合...